Как перевести деньги за рубеж на покупку недвижимости

Маршрут 1

SWIFT напрямую

Неподсанкционный банк РФГазпромбанк, Райффайзен, Росбанк*

Банк-корреспондентКомплаенс-проверка — возможна блокировка

Счёт продавцаИли нотариальный эскроу в стране покупки

Маршрут 2

Транзитный счёт

Свой счёт за рубежомБанк в Турции, ОАЭ или Грузии

KYC / AML-проверкаДокументы о происхождении средств

Перевод продавцу / эскроуИз транзитного банка в страну покупки

Маршрут 3

Криптовалюта

КриптокошелёкПокупка крипты за рубли

Обмен / OTC в стране покупкиОАЭ, Турция — развитый криптосектор

Счёт продавцаНекоторые застройщики принимают напрямую

Параметр	SWIFT	Транзитный счёт	Криптовалюта
Легальность	белая	белая	серая зона
Скорость	3–14 дней	1–4 недели	1–3 дня
Главный риск	Блокировка корреспондентом	Отказ комплаенса	Регуляторный
Сложность	Низкая	Средняя	Высокая
Лучше всего для	Турция, ОАЭ, Грузия	ЕС, любая страна	ОАЭ, Турция
Документы KYC	Стандартные	Расширенные	Минимальные

* Статус банков меняется — проверяйте перед операцией

Уведомить ФНС о зарубежном счёте в течение 30 дней
Подготовить документы о происхождении средств
Сохранить все подтверждения переводов

Источник: ФЗ-173, ст. 12, п. 2 · КоАП РФ, ст. 15.25